Access Bank Plc 已在拉各斯联邦高等法院提起诉讼,申请法院下令冻结大量银行账户。据报道,这些账户与涉嫌非法挪用其四位尊贵客户账户中 N1.34 亿奈拉资金的个人及实体有关。该法律诉讼正式编号为 Suit No. FHC/LAG/CS/1168/2026,将 71 家金融机构和知名支付服务提供商列为被申请人。该行核心诉求是请求法院下达禁令,以有效保全据称通过其 Access SME App 从客户账户中转出的资金。这一旨在服务中小企业的先进数字平台,不幸成为了此次巨额资金挪用事件的涉嫌渠道。根据支持该申请的宣誓书中所述的详细证词,该行于 2026 年 8 月 12 日恢复运营时发现了这起涉嫌欺诈的严重事件。Access Bank 安全与反欺诈团队迅速进行的初步内部调查显示,有四个特定客户账户遭到入侵。调查进一步揭示,总计 N1,340,425,393 的资金在未经授权或客户同意的情况下从这些账户中被转走。
被确定为此据称诈骗计划害者的特定账户包括:* **MIB TXN Bullion-Aba Branch:** 据称从该账户转账了惊人的 590,975,889 纳拉。* **AllCO General Insurance Company Limited:** 该实体据报道在未经授权的情况下被转走了 420,449,504 纳拉。* **Apogee Engineering Limited:** 据称从该账户转账了 1.36 亿纳拉。* **Sims Nigeria Limited:** 据报道该账户被转走了 1.93 亿纳拉。Access Bank 的内部法务会计工作在追踪这些非法获得资金的流向方面起了至关作用。调查成功识别出,13.4 亿纳拉的大部分资金已分散到许多其他账户,其中一些位于 Access Bank 内部,另一些则由 71 家被告金融机构和支付服务提供商持有。宣誓书明确指出:“申请人的内部调查显示,从账户转出的未经授权的资金已分散到申请人处以及第 1 至第 71 号被告的多个账户。”除了账户追踪外,Access Bank 还通过追踪与据称受益者相关的银行身份识别码 (BVNs),细致地识别了这些欺诈交易背后的个人或实体。
这使得银行发现了进一步的财务联系,并识别出与这些 BVN 关联的其他账户,表明可能存在更广泛的非法活动网络。基于这些发现,Access Bank 恳请法院发布指令,强制响应银行、金融科技公司和支付服务供应商立即实施“事后禁止入账”(PND)限制。此措施将有效冻结所有被认定与涉嫌转移资金相关的账户及关联 BVN。拟议的法院命令旨在确保受益人在收到资金后立即将其封锁,在等待实质性法律申请的最终裁决期间保持无法访问。此外,Access Bank 正在寻求法院令,强制被响应机构全面披露来自受影响账户的所有追回资金。他们还要求提供有关已确认持有非法转移资金的特定账户的详细信息,正如法院诉讼文件附件清单所示。为了巩固追回工作,Access Bank 还请求将相关 BVN 列入观察名单。这将防止与这些标识符相关的资金发生进一步转移或流失,直到全部 1.34 亿纳拉(在各受益人已收到的范围内)被成功追回。为了便于资金回流,Access Bank 特别请求法院指示,将任何追回的资金进行冲回并存入申请人指定的 Access Bank 账户。银行已告知法院,在发现涉嫌欺诈后,已立即联系了响应机构。这些沟通旨在通知他们该事件,并正式请求保留资金以及提供相关的账户详情。宣誓书指出,某些响应机构实际上已经主动对某些账户采取了 PND 限制。
然而,Access Bank 强调,正式的法院命令对于提供必要的法律支持并有效维持这些限制是必不可少的。正如宣誓书所述,“第 1 至 71 号响应人已对账户实施了 PND,但他们需要本法院的命令来维持此状态。”这强调了银行的观点,即自愿合作虽然感谢,但不足以保证资金的长期安全。Access Bank 的法律团队坚称,立即采取司法干预对于防止这些巨额资金的进一步流失以及保护可能与涉嫌欺诈活动相关的资产至关重要。银行通过陈述了这种紧迫性:“迫切需要法院命令来保护标的(res)以及其他收到资金的账户,以避免资金进一步流失。”银行进一步强调了其信托责任,强调有责任在资金追回之前保护客户资金免受未经授权的提取、移动或消耗。这种对客户保护的承诺是其论点的核心。在更广泛的背景下,Access Bank还将此申请视为应对日益严峻的网络犯罪威胁的关键措施。银行警告说,不受加制的网络犯罪可能会严重损害尼日利亚的经济稳定和国家利益。宣誓书详细阐述了这一点:“批准此申请对于防止具有损害经济和国家利益能力的网络犯罪也是必要的。”为了显示其诚意并降低对响应人的潜在风险,Access Bank 提供了一项承诺,如果法院随后裁定授予冻结命令是错误的,将对任何损害进行赔偿。
与此同时,该行就任何延误可能导致的后果发出了严正警告,强调了造成不可挽回的损害和重大经济损失的可能性。该法律申请是根据《2019 年联邦高等法院(民事诉讼)规则》第 26 卷第 6 条,并结合 1999 年《宪法》的相关规定以及法院固有的司法管辖权正式提交的。Access Bank 由来自 Country Hill Attorneys and Solicitors 的专业律师团队代理,成员包括 Ifeoma Esther Enyinnaya、Aishat Nurudeen 和 Faith Itua-Oboh。被申请机构名单广泛,涵盖了尼日利亚许多规模最大、最知名的商业银行,如 First Bank、Fidelity Bank、Ecobank、FCMB、GTBank、Keystone Bank、Stanbic IBTC、Union Bank、United Bank for Africa、Wema Bank 和 Zenith Bank。此外,被申请人还包括众多小额信贷银行、创新金融科技公司以及重要的支付服务提供商,如 OPay、PalmPay、Moniepoint、Kuda、Paga 和 SmartCash 等知名企业,凸显了该涉嫌金融网络覆盖范围之广。
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